鸿发体育网页版登录-东北又有银行瞒报案件!齐齐哈尔讷河农商行领5张罚单 一副主任遭终生禁入,曾涉案600万获刑20年

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年内三起银行瞒报案件信息,全部来自东北。

近日,黑龙江讷河农商行因多项违规行为被中国银保监机构连开5张罚单,其中一项“瞒报案件信息”再次引起了行业恐慌。

虽然文件并未明确指出该行隐瞒了哪些案件,但金融界《银行天眼》注意到,此次因贷款三查失职被处以终身禁业的孟广东,曾任讷河农商行老莱信用社副主任,去年因诈骗、职务侵占(贷款诈骗)近600万元获刑20年。

案件上报或面更严格监管

瞒报案件属于银行向监管机构遮掩自己的“丑行”,在银保监会官网搜索关键词“瞒报”可以看到,今年以来有3家银行因为瞒报案件信息被银保监分局作出行政处罚,此前分别是同位于东三省的营口银行、吉林靖宇农商银行。2019年此类处罚则有10起。

就在齐齐哈尔银保监分局处罚讷河农商银行的同一天,银保监会下发《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知》,加强银行保险机构涉刑案件管理工作,对案件信息分类,上报时间、内容等细节作出明确规定。

时间方面,案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应在3个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构;事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后,应在5个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。

其中,案件风险事件是指可能演化为案件,但尚未达到案件确认标准的有关事件。办法显示,即使是已撤销案件,银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的,仍应当依法查处。

内容方面,银行保险机构报送案件确认报告中包含9项具体内容,案件风险事件报告中包含7项具体内容。

同时,银行保险机构应成立调查组并开展案件调查工作。自查发现的案件要主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告,并于案件确认后四个月内报送机构调查报告。

涉及到业内案件审结的情况,银行保险机构应于案件确认后8个月内报送案件审结报告,该报告包含包括机构整改方案在内的4项具体内容。

办法中指出,对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理,导致案件发生或案件后果进一步加重的;隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据,抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的;银行保险机构应对案件责任人员从重问责。

一被罚副主任涉案600万获刑20年

此次讷河农商行被罚原因中,还有贷款“三查”不到位、未按规定审批关联交易等,其中孟广东因为对该行“贷款三查不到位负直接责任”被终身禁业。

天眼查资料显示,黑龙江讷河农商行成立于2016年12月,注册资本人民币1.6亿元,前身是黑龙江省讷河市农村信用合作联社。

2019年7月齐齐哈尔市中级人民法院一份刑事判决书显示,时任讷河农商行老莱信用社副主任孟广东在2015年-2016年间,使用虚假抵押物、虚构信用社转制可办理无息贷款及为他人理财等手段,骗取多位被害人钱款合计241.25万元,欠款部分用于偿还个人债务、投资等,多被挥霍。

有证据显示,孟广东在担任农商银行老莱支行信贷副主任期间经常替单位同事值班,利用单位无线网络从事网络赌博活动。

此外,2016年至2017年间,孟广东还利用职务之便,找到他人为自己办理顶名贷款,期间孟广东虚构农户土地面积、伪造农户贷款调查报告,以乔某等25人名义贷款人民币349万元,用于偿还个人债务和挥霍。

去年7月法院公布的二审判决结果显示,孟广东最终分别因诈骗罪、贷款诈骗罪(一审为职务侵占罪)被判有期徒刑13年、9年,决定执行有期徒刑20年,并处罚金人民币100万元,同时追缴诈骗犯罪所得240余万元返还被害人,贷款诈骗所得349万元退赔给黑龙江讷河农商行。

(编辑:王欣宇)
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